За последние три-четыре года комиссия за нелегальное обналичивание средств выросла с 10-12% до 20%. Так сообщает «Российская газета» со ссылкой на Илью Ясинского, который является директором Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.

Механизм нелегального обналичивания денег зачастую используется для уклонения от уплаты налогов или легализации денежных средств, полученных сомнительным путем. Схемы данного механизма обналичивания часто кроются в цепочке операций, которые на деле являются фейковыми сделками. Основная цель таких фейковых сделок – перевести деньги с одного счета на другой для дальнейшего их обналичивания (естественно, за определенный процент).

В скором времени, компании, через которые отмываются и обналичиваются деньги, будут отрезаны от банковского обслуживания. Банк России будет распределять всех юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по трем основным группам риска: красная, желтая и зеленая. После распределения, информация о составе данных групп будет передаваться в банки на ежедневной основе. Важно, что окончательное решение о том, в какую группу риска включать своего клиента, каждый банк будет принимать самостоятельно.

Деньги на счетах «красных» клиентов будут замораживаться, после чего эти компании может ожидать принудительная ликвидация. Данную процедуру предполагает доработанная версия законопроекта о платформе «Знай своего клиента». Первая версия проекта была внесена в Госдуму в ноябре, он доработан после серии обсуждений с бизнесом. О том, что платформа KYC будет создана на базе Банка России и начнёт полноценно работать в конце 2021 — начале 2022 года, пресс-служба ЦБ сообщала летом 2020 года.

Платформа «Знай своего клиента», по данным ЦБ, «позволит распределять клиентов банков по зонам рисков на основании объективных критериев с точки зрения проведения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Банки будут использовать информационный сервис, в рамках которого до них будет доводиться оценка риска клиента. На основе риска будет определен режим работы с клиентом (решение о проведении операции и открытии счета). Информация о клиентах будет предоставляться всем банкам».